Doradca podatkowy dla osób prywatnych
W skrócie
Pomagam osobom prywatnym przy darowiznach i spadkach, sprzedaży mieszkania, uldze mieszkaniowej, dywidendach oraz korektach zeznań. Sprawdzam terminy i warunki zwolnień, a po wezwaniu z urzędu skarbowego przygotowuję odpowiedź. Spotykamy się w Kancelarii przy ul. Wołowskiej 18 we Wrocławiu albo online.
Podatki to także sprawa osób, które nie prowadzą firmy. Darowizna od rodziców, sprzedaż mieszkania kupionego kilka lat temu czy dywidenda z zagranicznych akcji mogą oznaczać obowiązki wobec urzędu skarbowego. O zwolnieniu często decyduje drobny warunek: forma przekazania pieniędzy, zgłoszenie w terminie albo wydatek poniesiony na czas. Jako doradca podatkowy i radca prawny pomagam przejść przez te sprawy, zanim podejmiesz decyzję. Sprawdzam, co i kiedy zgłosić, liczę podatek i przygotowuję dokumenty. Gdy przyjdzie wezwanie z urzędu, przygotowuję odpowiedź i reprezentuję Cię w postępowaniu. Spotykamy się w Kancelarii we Wrocławiu albo online.
W czym pomagam
Darowizny i spadki
Darowizna w najbliższej rodzinie jest zwolniona z podatku tylko po spełnieniu warunków. Obdarowany zgłasza ją na formularzu SD-Z2 w ciągu 6 miesięcy, a pieniądze trzeba otrzymać przelewem. Darowizna w gotówce nie korzysta ze zwolnienia, co potwierdził Naczelny Sąd Administracyjny w uchwale z 2023 r. Sprawdzam, do której grupy podatkowej należysz, czy potrzebne jest zgłoszenie i jaki podatek zapłacić. Pomagam też rozliczyć spadek i przygotować umowę darowizny.
Darowizna gotówki w rodzinie a zwolnienie z podatku →Sprzedaż mieszkania i ulga mieszkaniowa
Sprzedaż nieruchomości przed upływem 5 lat od końca roku zakupu może oznaczać 19% podatku od dochodu. Dochód to cena sprzedaży pomniejszona o koszty, np. cenę zakupu, nakłady na ulepszenie i prowizję pośrednika. Koszt zakupu można powiększyć o wskaźnik inflacji. Liczę podatek, przygotowuję PIT-39 i sprawdzam, czy przysługuje Ci ulga mieszkaniowa. Ulga zwalnia dochód w części wydanej na własne cele mieszkaniowe w ciągu 3 lat od końca roku sprzedaży.
Podatek od sprzedaży mieszkania przed upływem 5 lat →Dywidenda i inwestycje
Dywidendę z polskiej spółki opodatkowuje się stawką 19%, a podatek pobiera spółka przy wypłacie. Przy zagranicznym brokerze rozliczasz dywidendę samodzielnie w PIT-38 do 30 kwietnia następnego roku. Trzeba wtedy przeliczyć kwoty na złote po średnim kursie NBP i sprawdzić, czy umowa o unikaniu podwójnego opodatkowania pozwala uwzględnić podatek pobrany za granicą. Pomagam w takich rozliczeniach, a także w podatkach od kryptowalut.
Jak policzyć podatek od zagranicznej dywidendy →Podatki od kryptowalut i FinTech →Korekta zeznania i czynny żal
Błąd w zeznaniu PIT da się zwykle naprawić korektą i zapłatą zaległego podatku z odsetkami. Gdy obowiązek w ogóle nie został wykonany, na przykład zeznanie nie zostało złożone, rozważamy czynny żal. Trzeba go złożyć, zanim urząd dowie się o sprawie lub rozpocznie czynności, np. kontrolę. Ustalam, które rozwiązanie pasuje do Twojej sytuacji, przygotowuję pisma i obliczam podatek do zapłaty. Dzięki temu możesz uniknąć odpowiedzialności karnej skarbowej.
Czym jest czynny żal i kiedy działa →Wezwanie lub pismo z urzędu
Wezwanie z urzędu skarbowego często dotyczy źródła pieniędzy na zakup mieszkania, samochodu albo kryptowalut. Nie ignoruj go i nie odpowiadaj pod wpływem emocji. Ustalam, czy to czynności sprawdzające, kontrola czy postępowanie, bo od tego zależą Twoje uprawnienia. Pamiętaj, że powołanie się na niezgłoszoną darowiznę lub pożyczkę dopiero w trakcie kontroli oznacza podatek 20%, a wydatki bez pokrycia w dochodach mogą zostać opodatkowane stawką 75%.
Jak przygotować się do wezwania z urzędu skarbowego →Jak wygląda współpraca
Kontakt
Zadzwoń, napisz na WhatsApp lub e-mail albo wypełnij formularz. Opisz krótko sprawę i podaj, na kiedy potrzebujesz pomocy.
Rozmowa o sprawie
Poznaję Twoją sytuację i cel. Ustalamy zakres pracy i dokumenty, które będą potrzebne.
Oferta
Przygotowuję ofertę dopasowaną do ustalonego zakresu. Przed rozpoczęciem pracy wiesz, na jakich zasadach się rozliczamy.
Realizacja
Realizuję ustalony zakres i pozostaję w kontakcie telefonicznym lub mailowym. Spotykamy się w Kancelarii we Wrocławiu albo online, zależnie od Twoich preferencji.
Najczęstsze pytania
Kiedy darowizna w rodzinie jest zwolniona z podatku i co trzeba zgłosić?
Darowizna jest w pełni zwolniona, gdy pochodzi od osoby z tzw. grupy zerowej i zgłosisz ją na formularzu SD-Z2 w ciągu 6 miesięcy od otrzymania. Do tej grupy należą małżonek, dzieci i wnuki, rodzice i dziadkowie, pasierb, rodzeństwo, ojczym i macocha. Pieniądze trzeba otrzymać przelewem lub przekazem pocztowym i dołączyć potwierdzenie do zgłoszenia. Zgłoszenie nie jest potrzebne przy umowie u notariusza albo gdy darowizny od tej osoby z ostatnich 5 lat mieszczą się w kwocie wolnej.
Czy sprzedaż mieszkania przed upływem 5 lat zawsze oznacza podatek?
Nie. Podatek powstaje tylko wtedy, gdy sprzedajesz z zyskiem, czyli cena sprzedaży przewyższa koszty, np. cenę zakupu i nakłady na ulepszenie. Koszt zakupu można powiększyć o wskaźnik inflacji. Dochód może też zostać zwolniony w ramach ulgi mieszkaniowej. Przy mieszkaniu ze spadku okres 5 lat liczy się od końca roku, w którym nieruchomość nabył spadkodawca. Ulgę wykazuje się w PIT-39, więc zeznanie składa się także wtedy, gdy dochód będzie zwolniony.
Na co można wydać pieniądze w ramach ulgi mieszkaniowej i w jakim terminie?
Masz 3 lata od końca roku, w którym sprzedałeś nieruchomość. Zwolnienie obejmuje dochód w takiej części, w jakiej przychód ze sprzedaży wydasz na własne cele mieszkaniowe. Są to m.in. zakup domu lub mieszkania, zakup gruntu pod budowę domu, budowa, rozbudowa i remont własnego budynku lub lokalu oraz spłata kredytu mieszkaniowego. W kupionym lokalu musisz realizować własne cele mieszkaniowe, więc zakup na wynajem nie wystarczy.
Kto płaci podatek od dywidendy?
Podatnikiem jest osoba, która otrzymuje dywidendę, ale przy polskiej spółce podatek pobiera i wpłaca spółka w chwili wypłaty. Stawka wynosi 19% i nie można odliczyć kosztów. Dywidendy nie łączy się z dochodami z pracy ani z działalności. Gdy dywidendę wypłaca spółka zagraniczna, rozliczasz ją sam w PIT-38 do 30 kwietnia następnego roku. Podatek pobrany za granicą możesz uwzględnić, jeśli pozwala na to umowa o unikaniu podwójnego opodatkowania.
Czy darowiznę wykazuje się w zeznaniu PIT?
Nie. Darowizna podlega podatkowi od spadków i darowizn, więc nie jest przychodem w PIT i nie wpisujesz jej do zeznania rocznego. Nie oznacza to braku obowiązków. Darowiznę od najbliższej rodziny zgłaszasz na formularzu SD-Z2, a inne darowizny powyżej kwoty wolnej wykazujesz w zeznaniu SD-3. W formularzu podajesz, od kogo otrzymałeś darowiznę, kim jest dla Ciebie darczyńca i jaka jest jej wartość.
Co zrobić po otrzymaniu wezwania z urzędu skarbowego?
Przede wszystkim nie ignoruj wezwania i sprawdź termin odpowiedzi. Ustal, czy urząd prowadzi czynności sprawdzające, kontrolę czy postępowanie podatkowe, bo w każdym z nich masz inne uprawnienia. Zbierz dokumenty: wyciągi bankowe, umowy, zgłoszenia SD-Z2 lub SD-3. Odpowiedź przygotuj spokojnie, bo niejasne wyjaśnienia osłabiają wiarygodność. Jeśli wydatki chcesz wyjaśnić niezgłoszoną darowizną lub pożyczką, skonsultuj to wcześniej, bo grozi stawka 20%.
Opinie Klientów
Zdecydowanie polecam kancelarię Pana Michała. Moja sprawa dotyczyła rozliczeń podatkowych kryptowalut i mimo złożonego tematu wszystko poszło jak z płatka. Pełen profesjonalizm, bardzo duża wiedza, świetny kontakt i konkretne podejście do klienta. Wszystko zostało dokładnie przeanalizowane i jasno wyjaśnione, a cały proces przebiegł bardzo sprawnie. Obsługa na najwyższym poziomie.
Najlepszy doradca podatkowy na jakiego moglibyśmy jako firma trafić !! Pan Michał rozwiązał nasz problem z łatwością, udzielił cennych rad, był otwarty także na nasze sugestie, wszystko z nami przedyskutował i omówił dokładnie problem z jakim przyszliśmy ☺️ Szkoda, że tak mało jest takich ludzi jak Pan Michał :/ My jednak cieszymy się, że udało nam się trafić na taką osobę po naprawdę długich poszukiwaniach odpowiedniego doradcy podatkowego i nasz problem został rozwiązany 🙂
Bezdyskusyjnie 5 gwiazdek. Dzięki panu Michałowi udało mi się pozytywnie i polubownie załatwić sprawę z urzędem skarbowym w związku z tematyką kryptowalut. Szczerze polecam!
Jeżeli znalazłeś się w trudnej sytuacji, która wymaga wiedzy eksperckiej, oraz nieszablonowych rozwiązań, skorzystaj z usług doradztwa podatkowego Michała Zasady.
Profesjonalizm, ogromna wiedza oraz indywidualne podejście do klienta sprawiają, że nawet najbardziej skomplikowane sprawy podatkowe stają się zrozumiałe. Pan Michał w przystępny i spokojny sposób wyjaśnia zawiłości przepisów.
Dokładnie przeanalizował moją sytuację, przedstawiając precyzyjne rozwiązania i praktyczne wskazówki.
Pan Michał pomógł mi kompleksowo zarówno w sprawach podatkowych (dobór optymalnej formy opodatkowania oraz inne kwestie rozliczeń), jak i w przygotowaniu umowy B2B z klientem. Dokument został bardzo dobrze oceniony przez drugą stronę i praktycznie przyjęty bez uwag. Czuję się dobrze zabezpieczony, a współpraca przebiegła sprawnie i z dużą dbałością o szczegóły. Polecam z pełnym przekonaniem!
Serdecznie polecam pomoc Pana Michała Zasady w zakresie prawa podatkowego. W krótkim czasie otrzymałam rzetelną i wyczerpującą odpowiedź na nurtujące mnie pytanie. Pan Michał podszedł do mojej sprawy z dużym zaangażowaniem, życzliwością oraz pełnym zrozumieniem. Z całym przekonaniem rekomenduję współpracę z Panem Michałem każdemu, kto poszukuje profesjonalnej pomocy prawnej.